批發、代理與原材料供應，現金流靠信用賬期（credit term）運轉：貨已出、單已入，對方卻以「對帳中、下一期一齊俾、貨有問題」拖延。帳期一拉長，壞帳風險急升——尤其對手是餐飲、零售、小型加工廠等週轉不穩的客戶。UCM 協助供應商追收逾期貨款，強調送貨與對帳文件、合法非滋擾——成功才收費；不保證回款。
若你的客戶群橫跨零售連鎖、電商賣家、餐廳或工程材料商，本頁聚焦批發特有的單據鏈與拖欠套路。總覽見 商業貨款催收。
行業痛點
- 送貨單齊但對帳永遠「差一點」：月結對帳被逐筆挑錯，整批付款凍結；
- 退貨／短裝爭議無限期：對方扣起遠超爭議金額的貨款；
- 帳期被單方面延長：30 日變 60、90 日，口頭「行業慣例」；
- 多店／多倉收貨：總部付款、分店收貨，責任互相推諉；
- 停貨兩難：不停貨風險愈大；一停貨又怕失去主要渠道並激化拒付。
批發追收不是「叫得大聲」，而是鎖死送貨—收貨—發票—對帳四條證據鏈，再決定停貨、和解或升級。
常見文件（批發／供應商專用）
| 文件類型 | 說明 |
|---|---|
| 開戶表格、信用申請、保證人／董事擔保 | 確認債務主體與信用額 |
| 銷售合約／價目表／賬期條款 | 付款日、利息、所有權保留（如有） |
| 訂貨單（PO）、送貨單（DO）、簽收 | 收貨人簽名、日期、數量 |
| 發票、月結單、對帳表 | 逾期明細與已扣金額 |
| 退貨單、換貨、貸項通知（credit note） | 釐清淨應收 |
| 銀行入帳與客戶付款分配 | 對方指明清哪幾張單 |
| 催收電郵／WhatsApp、承諾還款 | 承認欠款或要求延期 |
| 公司查冊、店鋪經營狀況觀察 | 輔助判斷緩急（合法公開資訊） |
簽收模糊（只簽姓、無公司章、代簽）是批發最常見弱點——政策上應要求清晰收貨紀錄。預防壞帳制度見 信用管理預防壞帳。
常見拖欠理由與應對
「對帳未完成，所以未付。」
發出截止對帳日：請對方於限期內書面列出爭議發票號碼與理由；逾期視作對其餘帳項無異議，要求先付無爭議部份。
「貨有質量問題／短裝。」
查送貨當日有否在簽收單註明；行業常有「收貨後 X 日內書面通知」條款。過了通知期才空泛扣款，應要求具體化並限制扣款範圍。
「等大客戶／下游俾咗先轉俾你。」
這是對方現金流問題，不是你的合約抗辯。可談短期分期，但應書面、附期限，並評估是否停運新訂單。
「負責人換咗，舊帳唔關我事。」
公司主體未變，債務通常仍在；要求現任財務書面回應舊帳處理方案，必要時核實公司資料。
「準備結業／執笠。」
加快合法催收與協商止蝕，避免排在更後的債權人隊列。可參考 批發供應｜食肆結業前止蝕 的處理思路。
建議跟進節奏
| 階段 | 建議動作 |
|---|---|
| 賬期到期前 3–5 日 | 溫馨提示＋發送暫定對帳 |
| 逾期 1–14 日 | 正式對帳催收；凍結加額信用 |
| 逾期 15–30 日 | 停新貨（按政策）；升級至董事／股東層 |
| 逾期 30 日以上或出現結業傳聞 | 完整檔案委外評估；考慮書面催繳 |
UCM 介入重點：核對淨應收、接觸決策層、爭取分期或和解書面化。款項入客戶戶口後才收費。流程見 process；收費見 fees。
相關服務與案例
常見問題
只有送貨單、客戶未蓋章確認月結，可以嗎？
簽收送貨單＋發票＋持續交易紀錄仍有基礎；缺開戶合約會增加主體與條款爭議，需個案評估。
可唔可以公開話佢地欠數？
不可隨意向無關第三者披露欠款資料，可能涉及私隱與商譽風險。我們採合規路線，不靠公開羞辱。
一路供應一路追舊帳，會唔會影響關係？
專業書面催收與停貨政策並行，往往比情緒化對罵更能保住剩餘合作空間；結果因個案而異。
收費？保證？
成功才收費為主；不保證回款。收費 FAQ
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